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“一記警鐘”：硅谷銀行倒閉向中國發出甚麼信號？
“一記警鐘”：硅谷銀行倒閉向中國發出甚麼信號？
俄羅斯衛星通訊社
硅谷銀行的破產給市場帶來巨大的影響和恐慌。這一事件不僅反映了美國的國家貨幣政策對世界的巨大影響，同時也提醒我們，通過吹脹金融部門，不可能建起一個強大的經濟。 2023年3月13日, 俄羅斯衛星通訊社
2023-03-13T22:00+0800
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總部位於美國加州的硅谷銀行（SVB）已宣佈破產。硅谷銀行是美國第16大銀行，專於與初創企業的合作。硅谷銀行的破產倒閉是由於它與科技公司的聯繫，科技公司在大流行期間受到影響，並因美聯儲抑制通貨膨脹受到打擊。一系列激進加息的結果是債券價值的暴跌。讓我們回看一下，硅谷銀行接受存款，然後將這些存款投資於國債，以便讓這些錢不會因通脹而貶值。 然而，當美聯儲大幅加息時，自然而然地提高了存款利率，要向儲戶返回的利息大幅增加。然而，這並不適用於以前發行的國債——他們仍是以前的息票，因此，銀行的資產負債表上呈現的錢非常少。為了獲得現金，付清儲戶新增的利息，銀行開始出售國債。 有關這方面的信息被披露，儲戶開始恐慌。每個人都在同一時間來兌現他們的錢，這就是為甚麼發生了崩盤，公司的股票下跌了60％。 因此最後，監管機構在週五接管了硅谷銀行的資產。媒體指出，從風險投資公司獲得早期資金後在去年上市的美國科技和醫療公司中，幾乎一半都是硅谷銀行的客戶。對衝基金潘興廣場資本管理公司（Pershing Square）的創始人、億萬富翁比爾·阿克曼寫道，美國政府有48小時的時間來不讓 "經濟崩潰"。他表示，如果摩根大通、花旗銀行或美國銀行不在週一開市前收購硅谷銀行，投資者將跑步前去提走所有未受保的存款。分析師們警告說，銀行倒閉可能會毀掉世界各地的初創企業。例如，英國財政大臣傑里米·亨特就承認，英國的高技術產業將因這一事件而遭受"嚴重風險"。他說，政府正在努力將損失降到最低。據《泰晤士報》報道稱，約有200名實業家向政府尋求幫助，他們的存款陷在了這家倒閉銀行的英國分行裡。《管理現代化》雜誌社常務副主編卞永祖在接受衛星通訊社採訪時表示，硅谷銀行事件反映了美國的國家貨幣政策對整個世界的深遠影響。在專家看來，硅谷銀行破產的影響將讓西方國家的經濟付出沈重代價。更為重要的是，這一事件可能給一些發展中國家帶去更嚴重的後果。美聯儲對發展中國家的影響很容易解釋：當利率低時，每個人都在美國借錢並將其投資於新興市場；相反，當美聯儲利率上升時，這些資金從發展中國家撤出並返回美國。在那裡進行投資會變得更有利可圖，而借貸成本也會增加。結果，可能會導致新興市場的資本外逃，對他們的經濟產生不良影響。從中國的角度來看，硅谷銀行的倒閉與其說是真正的威脅，不如說是一記警鐘。 中國目前的經濟模式與美國不同，中國是一個以實體經濟為主的國家。 因此，專家指出，中國在抵御此類外部金融風險方面具有優勢。專家認為，硅谷銀行的案例再一次提醒人們，沒有一個金融體系可以支撐起一個國家的經濟，即使是最強大的金融體系也不行。硅谷銀行破產是排在 2008 年華盛頓互惠銀行倒閉之後的美國歷史上第二大規模的銀行倒閉。與此同時，在美國，根據政府的決定，在一周內已經關閉了第二家銀行。 繼硅谷銀行破產後，美國金融監管機構關閉了紐約州的簽名銀行（ Signature Bank）。美國監管機構稱其存在“嚴重的系統性風險”。 簽名銀行在美國的大部分州擁有近 2000 名員工和大約 40 家分支機構。美國財政部承諾，“納稅人不會因這家銀行的關閉而蒙受損失”。簽名銀行是一家在紐約州註冊並由美國聯邦儲蓄保險公司（FDIC）承保的商業銀行，截至 2022 年 12 月 31 日，其總資產約為1103.6 億美元，存款總額約為 885.9 億美元。
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“一記警鐘”：硅谷銀行倒閉向中國發出甚麼信號？
2023年3月13日, 22:00 (更新: 2023年3月13日, 22:03) 評論
硅谷銀行的破產給市場帶來巨大的影響和恐慌。這一事件不僅反映了美國的國家貨幣政策對世界的巨大影響，同時也提醒我們，通過吹脹金融部門，不可能建起一個強大的經濟。
總部位於美國加州的
硅谷銀行（SVB）已宣佈破產。硅谷銀行是美國第16大銀行，專於與初創企業的合作。
硅谷銀行的破產倒閉是由於它與科技公司的聯繫，科技公司在大流行期間受到影響，並因美聯儲抑制通貨膨脹受到打擊。一系列激進加息的結果是債券價值的暴跌。
讓我們回看一下，硅谷銀行接受存款，然後將這些存款投資於國債，以便讓這些錢不會因通脹而貶值。 然而，當美聯儲大幅加息時，自然而然地提高了存款利率，要向儲戶返回的利息大幅增加。然而，這並不適用於以前發行的國債——他們仍是以前的息票，因此，銀行的資產負債表上呈現的錢非常少。為了獲得現金，付清儲戶新增的利息，銀行開始出售國債。 有關這方面的信息被披露，儲戶開始恐慌。每個人都在同一時間來兌現他們的錢，這就是為甚麼發生了崩盤，公司的股票下跌了60％。 因此最後，監管機構在週五接管了硅谷銀行的資產。
媒體指出，從風險投資公司獲得早期資金後在去年上市的美國科技和醫療公司中，幾乎一半都是硅谷銀行的客戶。
對衝基金潘興廣場資本管理公司（Pershing Square）的創始人、億萬富翁比爾·阿克曼寫道，美國政府有48小時的時間來不讓 "經濟崩潰"。他表示，如果摩根大通、花旗銀行或美國銀行不在週一開市前收購硅谷銀行，投資者將跑步前去提走所有未受保的存款。
分析師們警告說，銀行倒閉可能會毀掉世界各地的初創企業。
例如，英國財政大臣傑里米·亨特就承認，英國的高技術產業將因這一事件而遭受"嚴重風險"。他說，政府正在努力將損失降到最低。據《泰晤士報》報道稱，約有200名實業家向政府尋求幫助，他們的存款陷在了這家倒閉銀行的英國分行裡。
《管理現代化》雜誌社常務副主編卞永祖在接受衛星通訊社採訪時表示，硅谷銀行事件反映了美國的國家貨幣政策對整個世界的深遠影響。
他說道：“硅谷銀行破產無疑會給市場帶來較大衝擊和恐慌情緒，同時這一事件也反應了美國高度金融化的國家貨幣政策對自己和全球都產生了巨大的影響。實際上硅谷銀行既是美國貨幣政策的獲益者，也是最終的受損者。近年來美國持續寬松的貨幣政策使銀行的資產和市值迅速膨脹，然而這種寬松的大環境也非常脆弱，並隨著美聯儲的不斷加息很快崩潰。我們可以看到，人們甚至還來不及琢磨發生了甚麼，硅谷銀行就已經破產了。”
在專家看來，硅谷銀行破產的影響將讓西方國家的經濟付出沈重代價。更為重要的是，這一事件可能給一些發展中國家帶去更嚴重的後果。
卞永祖說：“我認為硅谷銀行破產對世界的衝擊也非常明顯，因為很多國家尤其是西方發達國家的經濟普遍都處於高度金融化的階段。客觀來講，就是利用金融行業佔據全球利潤高地的一種經濟模式。這種模式看似美好，但卻經不起一點風浪。硅谷銀行破產後，英國、新加坡等國迅速發出警告，這都說明破產事件對他們的衝擊不小。一方面這些國家的經濟規模更小，另一方面他們的實體經濟也不夠強大。當然，這一事件可能同樣會對一些發展中國家帶來較嚴重的影響。不過具體還要看後續如何處理，如果美聯儲能夠妥善解決，那麼短期內對世界經濟的衝擊可能就會消失；反之若是釋放出一些更嚴重的連鎖風險，那麼衝擊將會更大。”
美聯儲對發展中國家的影響很容易解釋：當利率低時，每個人都在美國借錢並將其投資於新興市場；相反，當美聯儲利率上升時，這些資金從發展中國家撤出並返回美國。在那裡進行投資會變得更有利可圖，而借貸成本也會增加。結果，可能會導致新興市場的資本外逃，對他們的經濟產生不良影響。
從
中國的角度來看，硅谷銀行的倒閉與其說是真正的威脅，不如說是一記警鐘。 中國目前的經濟模式與美國不同，中國是一個以實體經濟為主的國家。 因此，專家指出，中國在抵御此類外部金融風險方面具有優勢。
卞永祖說道：“當前中國的經濟模式有別於美國，是一個以實體經濟為主的國家，因此在抵御外部金融風險方面有一定的優勢。不可否認，此次事件對硅谷還處於投資階段、財務比較脆弱的創業公司造成了一定衝擊，間接導致實體經濟受到影響。但是中國的實體經濟處於比較成熟的階段，以大規模的生產製造業為主，相對來講抗風險能力更強。”
專家認為，硅谷銀行的案例再一次提醒人們，沒有一個金融體系可以支撐起一個國家的經濟，即使是最強大的金融體系也不行。
他說：“從中國的角度來看，硅谷銀行破產事件更多的是一種警醒。因為中國的金融化發展速度也很快，尤其是在房地產和金融領域都出現了一些泡沫現象，包括前些年一些小銀行的破產，都給中國經濟帶來了較大風險。此次硅谷銀行破產反應出強大的金融體系無法支撐起一個強大的國家，在這種情況下，我們還是需要依靠實體經濟。今年十四屆全國人大一次會議提出深化金融體制改革，恰恰反應的就是這方面的問題。我認為這種風險苗頭一定需要被高度關注。”
硅谷銀行破產是排在 2008 年華盛頓互惠銀行倒閉之後的美國歷史上第二大規模的銀行倒閉。
與此同時，在美國，根據政府的決定，在一周內已經關閉了第二家銀行。 繼硅谷銀行破產後，美國金融監管機構關閉了紐約州的簽名銀行（ Signature Bank）。
美國監管機構稱其存在“嚴重的系統性風險”。 簽名銀行在美國的大部分州擁有近 2000 名員工和大約 40 家分支機構。美國財政部承諾，“納稅人不會因這家銀行的關閉而蒙受損失”。
簽名銀行是一家在紐約州註冊並由美國聯邦儲蓄保險公司（FDIC）承保的商業銀行，截至 2022 年 12 月 31 日，其總資產約為1103.6 億美元，存款總額約為 885.9 億美元。
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