中國工行西班牙案件需做縝密調查

西班牙電台於2月18日播出了這一信息。也正是在這一天瞭解到已經開始調查。此前，警察因涉嫌洗錢和逃稅搜查了馬德里分行。沒收了銀行負責人的電腦和服務器，拘捕5人，包括分行的負責人。法庭甚至還沒有通過拘留這些員工的決定。但是根據調查，該銀行幫助犯罪團伙把約3億歐元非法資金從西班牙轉到了中國。

西班牙媒體匆忙將銀行變成“洗錢車間”的做法令人警覺。需知中國駐西班牙大使館立即就搜查表示不安。中國銀行的律師和負責人當天就飛往西班牙瞭解情況。從他們以某種方式介入瞭解調查以及到向外界公佈哪怕是預先數據也應當需要一段時間。但事態並沒有按照這種符合邏輯的順序發展，相反，消息卻洩露到了媒體，而且以閃電般的速度公佈了引發轟動的消息。而且發生這一反應的前提是，中國外交部發言人洪磊於週四就此做出表示，希望西班牙政府能夠依法處理此事。他指出，中國和西班牙的關係幾年來發展迅速且得到深化。

同時，觀察員注意到了西班牙電台卡德納輯的評論中一個細節。實際情況是，有關向中國的匯款情況中國工商銀行馬德里分行沒有通知預防洗錢和金融違規委員會的執行局。結果是，對匯款業務不存在任何監督。為甚麼會發生這種情況呢？遠東所專家亞歷山大·拉林對此給出如下推測：

他說：“這說明整體上西班牙的腐敗正處在發展和繁榮時期。也說明，這件事中捲入了相當有影響力的、和當地權力部門有聯繫的銀行-金融結構。現在中國政府和中國主席習近平果斷進行反腐敗鬥爭。他們爭取將潛逃到其他國家的、可能從事非法銀行業務的腐敗官員遞解過來。在中國國內，這種趨勢在不斷加大。而且，政府一直在強調，華人企業家和公司，在國外應該嚴格遵守中國和所在國家的法律。鑒於此，我認為，中國政府對西班牙政府客觀調查這起案件感興趣。”

西班牙偵查部門、檢察院和警方試圖確定“所洗”錢財的出處。據估計，大部分資金來源於走私、逃稅和非法剝削。調查人員認為，大部分資金可能來源於替身賬戶，但誰站在其後，則是一個需要弄清的問題。

基金市場與管理研究所專家米哈伊爾·別利亞耶夫認為，工商行西班牙案件與中行米蘭銀行分行醜聞雷同。

他說：“實際上，此案件與幾個月前的西班牙案有相同之處。中行米蘭銀行分理處也受到同樣的指控，有若干高層官員被逮捕。官方認為，中國生產者存在‘地下’網絡，在私人匯款幌子下有湧向中國的巨大私人匯款流，而在中國有人在獲得這些資金。如果說，在西班牙也出現了此類事件，那麼意味著已經有了成型的網絡。對我來說，這沒有甚麼震驚之處。”

廈門大學經濟學院教授侯金光在接受衛星網採訪時對工行馬德里分行事件給出了這樣的評價。

他說：“中國工商銀行馬德里分行目前還處在調查之中，中國政府也在調查此事，現在對該事件做更複雜的評論還為時尚早。我的看法很簡單，首先，現在整個國際經濟的大趨勢是國際合作項目日益增加，金融活動異常頻繁。而且現代市場經濟很大程度上是信譽經濟，也就是說，企業和國家都要做到誠實守信。尤其是中資公司在國外，一定要誠實守信，這是一個企業的形象，同時也是一個國家的對外形象，這一點非常重要。有關這一事件，如果中國工商銀行真的存在西班牙所指控和調查的違法行為，那麼中國政府日後一定要規範中資企業，教育自己的企業遵紀守法，不僅僅是在西班牙，在其他國家也是如此。另一方面，如果這次工商銀行馬德里分行是被冤枉的，那麼中國政府一定要對此據理力爭，幫助銀行澄清事實。中資企業在國外發展是‘走出去’戰略的不二渠道，如果經常發生此類事件 ，將對中國的企業和‘走出去’戰略發展不利。”