中國希望制定數字貨幣國際規則

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中國應更積極地參與制定規範國家數字貨幣流通的國際規則。中國國家主席習近平此前做出此番表示。他認為,要乘勢而上,加快中國經濟、社會、政府建設等領域的數字化,並積極參與數字貨幣、數字稅等國際規則的制定。

中國正在積極推動人民幣數字化;全國幾個地區已經在進行試點測試。最近中國央行公佈了一項法案,對國家數字貨幣的地位進行了定義。根據該法案,只有一種數字貨幣——中國央行數字貨幣(DCEP)被認可在中國合法流通。其他與人民幣掛鈎的代幣為非法。

從加密貨幣營業額的領先國家到對採礦和數字金融資產流通相關活動進行嚴格監管的國家,中國走過了一段很長的路。在2016年至2017年全球首個去央行化加密貨幣比特幣的鼎盛時期,人民幣交易佔全球比特幣交易量的絕大部分。此外,全球約80%的採礦能力位於中國。然而到了2017年秋天,由於擔心本國金融體系穩定出現問題,中國政府開始禁止加密貨幣交易和ICO代幣的首次發行。後來,加密貨幣採礦開始受到監控。

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但這並不意味著中國已經原則上放棄了數字貨幣的想法。自2014年以來中國政府一直在探索與貨幣數字化相關的可能性。 2019年在得知Facebook開發其自己的國際數字支付系統Libra的消息後,中國宣佈國家數字貨幣DCEP處於積極測試階段,並將很快準備以試點模式啓動。今年中國在國內的四個試點地區——蘇州、成都、深圳和雄安DCEP開始了試點試驗。例如,在蘇州,為公務員開設了電子錢包,並向他們發放了交通補貼。此外,星巴克和麥當勞等咖啡館和餐館也加入了數字貨幣測試項目。在深圳,地方政府通過彩票向居民發放了50000個“紅包”,每個200元。只能使用中國央行開發的數字支付系統使用資金。

大多數國家不相信傳統的加密貨幣,至少將它們視為巨大波動的根源,甚至在加密貨幣身上看到了金融金字塔的跡象。重要的是,要知道政府數字貨幣不是加密貨幣。它們運作的算法可能會有所不同,而且也不為公眾所知。但是,與加密貨幣最重要的區別是存在統一的中央化的發放和處理中心。這意味著使用政府數字貨幣根本不需要去央行化的區塊鏈機制和相關的加密。將本國貨幣轉換為數字貨幣有助於解決許多緊迫的問題:使貨幣交易額透明且可控,確保交易的安全性,減少金融中介機構的數量和交易成本。同時,與加密貨幣不同,國家數字貨幣具有法定貨幣固有的所有主權和穩定性。

中國在其本國貨幣的數字化方面處於領先地位,但其他國家也在緊隨其後。根據國際清算銀行的一項研究,到2020年中至少有36個國家的央行在不同程度上從事數字貨幣研究。俄羅斯聯邦中央銀行也宣佈,正在研究發行數字盧布的可能性,併發布了相應的報告以徵求公眾意見。尚未決定是否將盧布轉換為數字。但是,從報告中可以清楚地看出,俄羅斯政府在考慮這些問題時借鑒了外國經驗。例如,該報告提出了以下問題:是否需要在不訪問互聯網的情況下進行交易,商業銀行參與從央行到最終消費者的數字貨幣分配鏈中的問題,即哪些貨幣總量將代替數字盧布——這些恰好都是中國官員在談論DCEP項目時透露的具體問題。中國人民大學重陽金融研究院劉英研究員、合作研究部主任在接受衛星通訊社採訪時表示,俄羅斯和中國可以在推廣數字貨幣以及為國際金融體系制定新規則方面開展建設性合作。劉英專家說:

“中俄之間的經濟互補性很強,在政治、經濟、文化等各個領域的合作也都非常密切。數字貨幣作為法定貨幣,是一個相對前沿的領域。今後中俄在這方面加強合作,我認為是大概率事件。尤其是在當前伊朗、俄羅斯等國存在明顯的去美元化趨勢的背景下,中俄加強數字貨幣方面的研發和使用,在很多領域都有非常廣闊的發展前景,比如天然氣能源。而且無論是人民幣還是盧布,它的國際化路徑都是從周邊、區域到國際。再加上中俄不僅是鄰國,也都是聯合國常任理事國和金磚國家、上海合作組織等國際組織的成員,所以雙方採取數字貨幣合作存在很大的可能性。”

劉英專家指出,近來,尤其是在美國為代表的一些國家,單邊主義、保護主義和反全球主義的趨勢日益明顯。華盛頓利用制裁及其在全球金融體系中的地位向其競爭對手施加政治壓力。借助所謂的“長臂管轄”,美國讓伊朗和朝鮮的金融機構脫離SWIFT,並不斷威脅要對俄羅斯這樣做。隨著美國與中國技術、貿易和政治間對抗的加劇,美國政治人物也開始談論對北京實施金融制裁的可能性。數字貨幣的發展將導致國際貿易和全球金融體系的重塑與轉型,並將促進世界經濟的去美元化。劉英專家認為,從這個意義上說,俄羅斯、中國以及其他與美國處於地緣政治對抗軌道上的國家,共同努力建立基於數字貨幣的替代金融體系是有益的。劉英專家接著說:

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“我認為,數字貨幣的使用至少會完善甚至重塑當前的國際貿易體系,尤其是在美國威脅退出WTO,對包括中俄和美國自己盟國在內的其他國家發起貿易戰的背景下。數字貨幣的開發使用,包括跨境電商的迅速發展,能夠推動國際間服務貿易、貨物貿易以及技術貿易的大幅增長,改變世界貿易的格局。目前美國奉行單邊主義、保護主義和逆全球化,而中俄等國則堅持多邊主義,維護WTO等國際規則和國際秩序。那麼我覺得數字貨幣、數字人民幣的使用,恰恰能夠推進多邊主義的發展,遏制貿易保護主義。因為數字貨幣本身就源自自由、開放、平等、共享的互聯網和數字經濟,數字貨幣是可記錄、可追溯和高度透明的,是一個更加自由開放的體系,共享特徵非常明顯,能夠完善和豐富當前的全球貿易格局,使完善國際貨幣體系,更多的中小國家和中小企業能參與其中。”

去美元化是一個漸進的過程,其發展可以起步於區域機制和協議。從去年召開的金磚國家峰會期間獲知,該組織中的三個成員——俄羅斯、中國和印度——同意創建SWIFT的替代方案,以便利與受美國制裁的國家進行貿易。據報道,俄羅斯金融信息系統與中國的CIPS和相應的印度支付系統已計劃整合。然而,整合國家支付系統是一個相當漫長而困難的過程。為了擺脫美元在全球金融體系中的霸權地位,從根本上需要新的國際結算機制。其中一種機制可以是數字貨幣,它可以保證幾乎立即進行跨境支付,並且不需要代理銀行的複雜金融基礎設施。

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