22:20 2018年07月22日
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為何香港銀行自動取款機的取現金額大幅上升?

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中國
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中國反腐運動 (103)
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持中國銀聯卡(UnionPay)在香港銀行自動取款機(ATM)上的取現金額大幅上升,引起香港金融機構和警方的注意。當局認為,這與鄰近的澳門特別行政區自今年5月起對使用自動取款機的客戶採取人臉辨識系統有關。莫斯科大學亞非學院副院長安德烈·卡爾涅耶夫對此向衛星通訊社和廣播電台進行了評論。

經濟學者們很早就記錄到中國大陸與港澳之間的非法資金流動增長。在此情況下,澳門在某些時刻前似乎是主要的洗錢和大額變現的地方。影子資金通過賭場合法化只是金融亂象之一。為此存在許多其它方法。比如說,在珠寶店和其它奢侈品商店中,虛假購物得到廣泛運用。大陸客戶使用銀聯卡購買昂貴商品,幾天後退貨,商店在抽取一定比例的手續費後,按照與客戶的協議,把購物金額以現金形式返還給客戶。但是,從各方面情況來看,這一渠道變得越來越危險。鑒於經常性的反腐揭發,富裕官員對透露自己的收入愈發謹慎。這當然立刻影響到貿易中的傭金環節。更何況,如果貿易點被揭發大額變現,那麼它將被關閉。

中國反腐攻勢盯住高端酒
© AFP 2018 / FRED DUFOUR
在反腐鬥爭開始後,澳門特別行政區無論賭場、餐館和貿易中心的收入都大幅下降。針對有組織犯罪頭領劉漢的庭審開始後,影子生意遭到重創。劉漢此前曾經通過澳門洗錢,他因自己所犯下的罪行而被判處死刑。
中國國家主席習近平指出反腐時要老虎和蒼蠅一起打,反腐的深化甚至迫使當局截斷最小額資金外流的通道。通過銀行取款機提取資金是簡單易行的方法之一。在此情況下可以使用第三方的銀行卡,多次用這種銀行卡提取小額現金,這使銀行難以發現有疑點的交易。今年5月,澳門強制在銀行取款機交易時採取人臉辨識系統。這一舉措能夠防止各類銀行卡詐騙,首先是防止通過銀行卡轉移資金出境。香港目前的取款條件更為自由,導致銀行自動取款機取現金額大幅攀升。根據《南華早報》(South China Morning Post)的資料,一名使用多張銀行卡取款的大陸遊客已經遭到羈押。據消息人士數據,這名遊客使用的銀行卡在20到25張之間。警方懷疑這些銀行卡是偷來的,但被羈押者隨後被釋放,因為信貸機構所有者確認,取款交易得到了他們的許可。香港香港金融管理局表示,不打算強制銀行取款機安裝人臉辨識裝置。但是,中國政府多半將不會再讓這種情況處於"灰色地帶"中,他們將採取某些監控措施。自然,考慮到香港的自由主義經濟體制,這麼做很難。

在開始積極反腐前,北京沒有對資本外流問題賦予重大意義。但在宣佈堅決打擊官員濫用職權後,控制資本外流的問題變得尤為迫切。

(文章僅代表作者本人的觀點,與本台立場無關)

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中國反腐運動 (103)

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